话说杨虎上船，放炮开船。只见宋军众将士行走在木排之上，如同平地行走，自由自在。
许斌驾着第一队“炮火船”，看到宋军在船上行走，命令开炮。
岳飞将红旗一摇，众将士躲进小船，用竹排遮挡，停滞不前，任凭炮火攻击，将士们安然无恙。
许斌开了一阵炮，不见宋军动静，以为成功了，停住炮声上前，正在这时，只听得一阵呐喊，震天动地，宋军全部杀出。许斌大败而逃。
第二队“弩楼船”开上来，万箭齐发，岳飞又将旗帜一摇，将士们依旧放到竹排躲藏起来。王贵趁机将水草船放出，将水草推下湖。那弩楼船
驶进水草去，轮子被水草缠着无法行走。宋军将士们一见，一齐冲上去，见人就砍。弩楼船上的军士们猝不及防，被砍杀者不知其数。那些喽
罗们那是宋军对手，杀得哭爹喊娘，纷纷落水。王贵吩咐众将士一齐动手，把弩楼船毁掉。花普方正要救护，王贵等人已经下了小船，与岳元
帅合兵一处。
第三队水鬼船见势不妙，一声梆子响，众水手一齐跳下水。岳元帅见了，将红旗一展，阮良等水手也一齐跳下水。水鬼们只善于潜水，不擅长
水上作战。他们钻进船底下，想把小船掀翻，谁知船底早已设下机关，他们刚钻进去一动手，就被倒须钩钩住，被三尖两刃刀割破皮肤，重则
身亡，轻则浑身是伤。阮良和水军们见了水鬼们受伤，趁机施展身手，阮良的两把破风刀上下左右翻飞，水鬼们死伤惨重。剩下的跳出水面求
饶。贼兵们看到湖水里冒出的鲜血，却不见岳家军出动，知道上当，立马掉转船头撤走。杨虎看到前面三队损失惨重，只气得七窍冒烟。他催
动五十只大战船，来与岳飞决一雌雄。
岳元帅站在船头上，大声喊道：“你的三队战船都已经毁了，如今就只有你的第四队，大势已去，你还是趁早缴械投降。我知道你是个英雄豪
杰，不想伤你姓命，识时务者为俊杰，你若是主动归降，朝廷会既往不咎。杨将军，现在朝廷正是用人之际，你不如跟着我一起抗击金兵，上
对得起祖宗，下对得起妻儿子女。曰后建功立业了，还可以封妻荫子。岳某言尽于此，你自己掂量着办。我想你是个聪明人，一定会明白我的
一片苦心。”
杨虎听了，回道：“岳飞，你休要夸海口，不要说我兵强马壮，就是凭借这方圆百里的太湖，水势滔天，进可攻，退可守，你能奈我何？”
岳元帅听了大笑：“杨虎，你不要痴人说梦了，实话告诉你吧，你的山寨早已被我们占领了，你的家人和山寨的所有积蓄都已经落在我们手里
，你如今已是强弩之末了。”
杨虎听了，不敢相信这一切，他回头望山寨方向一看，但见火光冲天，浓烟滚滚。
正在这时，一艘快船匆匆赶来，船上军士叫道：“大王，不好了，耿氏兄弟救出牛皋，夺了山寨，卷走金银财帛，带走大王的家人，山寨里的
守军大部分投降了。山寨会不了啦，我们没有退路了。”
杨虎听了，顿时掉到冰库里，全身凉透了。
“岳飞，你太没良心了，居然想出如此损招，害我家人，毁我山寨。我和你势不两立。”杨虎气得嗷嗷直叫，催动战船向岳飞杀来。
杨虎的船高大威猛，他的手下挥舞着长矛只管往小船刺，小船上的宋军要仰着头与贼寇交锋，哪里施展自己的本事。岳飞命令挠钩手搭着大船
，众将士蜂拥而上。大家将杨虎等人团团围住。王贵手起刀落，将许斌砍下水去。汤怀、张显跳上弩楼船，双战花普方。花普方跳下水扎猛子
离开开战区域，趁机上岸奔赴湖广地带投靠杨幺去了。
水鬼船何进提到下水，来到木排边，想对岳飞暗下杀手。王横眼疾手快，一熟铜棍打来，打得何进脑浆喷出，死在湖里。
杨虎看到自己的左膀右臂死的死，逃的逃，只得跳下水逃命。
阮良见了，也一个猛子扎进水里寻找杨虎。
岳元帅看到四队贼船已破，贼首逃遁，大声喊道：“投降者免罪，顽抗者决不轻饶。”
话音刚落，只见那大大小小的战船上，贼兵们站在船头，跪下请降。
岳元帅命令汤怀、张显、发船往山寨迎接耿氏兄弟和牛皋，将杨虎的家眷带来大营。又命令王贵、施全收拾贼寇战船，清理器物，发炮鸣
金，奏凯回营。
再说杨虎跳下水逃命，被阮良望见，跳下水追赶。他们俩都是水中好手，不分伯仲。两人在水里厮杀一阵之后，杨虎无心恋战，径直顺着水路
向西潜逃。阮良紧追不放。杨虎来到无锡大桥边上岸，正准备赶往九江。忽听得一声炮响，周青、赵云、梁兴、吉青四将一起杀出。杨虎大怒
，举刀迎敌四将，大战几个回合，杨虎败下阵来。
“岳飞真乃用兵神人，我命休矣！”杨虎嗟叹一声就要自刎。
“杨将军休要自寻短见，令堂在此，还不快来见过。”突然有人喝住了他。
杨虎抬眼一看，只见岳飞站在船头，左边张保，右边王横，老母亲靠在岳飞身旁。
“逆子，你还不快谢谢岳元帅不杀之恩。”杨母叫道。
杨虎见了，慌忙丢下手中的刀，跪地投降。
岳飞大喜，走过去将杨虎扶起，说道：“杨将军不必往心里去，胜败乃兵家常事。从此，你可以堂堂正正做人，为国家出力，为百姓造福。”
杨虎千恩万谢。随即带着岳飞招抚余党，收拾粮草。
次曰，岳飞率领众将士和耿氏兄弟、牛皋相会，一同回到平江，安抚百姓。平江知府率领全城百姓夹道欢迎，乡亲们自发的送来酒肉食物犒劳将士们。一路上，岳家军纪律森严，秋毫无犯。老百姓为了感激岳家军，家家户户插香点烛，顶礼膜拜。